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10万人一夜套牢:ICO暴利超贩毒,要被定性涉嫌非法集资?
中国基金报 / 2017-09-04

韭菜割不尽,春风吹又生。

 

还是熟悉的味道,又有一场超级大泡沫恐怕要爆了。

 

中国监管部门对ICO(initial coin offerings,首次公开售币)出手了。 9月2日,据财新网报道称,原定9月2日召开、由亚洲DACA区块链协会、内蒙古乌海市政府主办的“2017DACA区块链国际高峰论坛”本应在北京富力万丽酒店召开,但财新记者从接近主办方人士处获悉,该会在召开的前一天即9月1日被突然叫停。 财新网从一位知情人士处得到的消息称,该会议叫停的背后,系监管已经对ICO做出了判断,相关规范文件将于近期发放。 这场会议参会的嘉宾包括乌海市政府相关人士、法律专家、金融机构如普华永道合伙人、知名投资者薛蛮子等,以及近30家比特币行业的创业者。 这些创业者们分别来自火币网、OKCoin、BTCC、太一云、亦来云、区块宝、Achain、保全网、聚币、币多宝、ETChain、行云运动、NEM……

 

 

报道还称,知情人士告诉财新记者,央行相关人士研究了大量的ICO白皮书,得出的结论是:“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗,真正募集资金用作项目投资的ICO,其实连1%都不到。” 有资深的比特币投资者对财新记者指出,大量的ICO项目发起人或相关交易平台的创始人,大多数都是在2015年那一波做区块链项目失败的,“转个身就来ICO了”。 …… 由此,ICO被取缔不是没有可能。取缔ICO有利于精准打击“头羊”,而对于盲目跟风,勇当“韭菜”的“羊群”有一定的豁免。“参与者一定程度上是被裹挟的。”前述人士说。

 

1、先科普一下什么是ICO

 

ICO就是数字货币领域里的IPO,是币圈里自创的一个名字。IPO=Initial Public Offerings,首次公开募股。ICO=Initial Coin Offerings,中文界没有一个比较准确的译名,大家都叫ICO。

 

ICO的具体过程是投资者使用比特币(现在也有使用以太坊等其它竞争币)向项目发起人投资,项目发起人承诺发行一种数字货币,并按投资份额回馈给投资者。

 

ICO项目往往没有现行商业公司IPO那样的证监会和会计事务所之类的监管。ICO的发起人往往是依赖于长期混迹在各大论坛或会议建立名誉。投资者纯粹依赖于信任,甚至投资者常常都不知道被投资者叫什么名字,反而只知道他们的网名和论坛ID或者绰号。

 

2、ICO预警潮

 

8月以来,ICO预警如鼓点般密集。

 

8月28日,北京市网贷行业协会向会员单位下发ICO风险提示。同日,美国证监会投资者教育办公室也向投资者发布了ICO风险预警。8月30日,中国互联网金融协会发布ICO风险提示,提醒投资者警惕涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。同日,占全国ICO项目融资22.9%的平台ICOINFO宣布暂停一切ICO业务。

 

在监管的频繁“敲钟”下,以ICO为融资模式的项目热度逐渐冷了下来。

 

 

在此之前,ICO的火爆一度导致以太坊出现交易拥堵。7月20日,Coinbase平台的以太币价格闪崩,跌幅达96%,由315美元跌至13美元。原因正是大量基于以太坊的ICO项目集中出现,导致网络拥堵。

由于缺乏规则,ICO在国内存在的诸多问题:平台无监管把控、项目无审核机制、发起人无审核标准、投资人无准入门槛等。由此导致的项目失败跑路、以ICO为名的虚假项目诈骗、非法集资甚至引发金融市场的震荡等风险,是监管下手的主要原因。

 

由于ICO项目没有任何监管的环节,项目发起人直接操纵整个流程。众多以ICO为名的集资诈骗资金直接流入项目发起者的口袋,使得这一本来是募资手段的技术,变成了一个博傻游戏。

 

7月25日,国家互联网金融安全技术专家委员会发布了《2017上半年国内ICO发展情况报告》。监测发现,面向国内提供ICO服务的相关平台43家,完成的ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元,累计参与人次达10.5万。此外,ICO融资规模和用户参与程度呈加速上升趋势。

 

ICO融资金额与参与人次时间走势

从ICO平台经营主体所在地域看,广东、上海和北京最多,三者合计占比近六成。从ICO支持的融资币种来看,比特币和以太币占比最高,二者合计占比达90%以上。

 

3、ICO所谓的暴富

 

“来搞区块链项目吧,稳稳一个月百分之30收益”

 

虎嗅评论员伯通在一篇《珍爱智商,远离“区块链”》的文章,以自己的小老板朋友遭遇割韭菜为例——

当我的小老板朋友被拉去参加“币神训练营”之后,同行的小老板们纷纷表示根本听不懂啥叫比特币啥叫区块链啥叫ICO,这时导师点拨了一下:“你们就当这是‘打新’就行了。”小老板们立刻一脸恍然大悟状。

 

 

所谓“区块链”项目的真实套路就是——项目对外发行“韭菜币”,韭菜们拿比特币(或者人民币)按比率购买韭菜币。韭菜币的特点是,成本为零,总量有限,你买得越晚就越贵,而且越发越少,越来越难买到。项目方暗示:如果“打新”成功,韭菜将可以坐等韭菜币升值,一个字:稳。 …… 总结一下,市面上大多数“数字货币”、“区块链项目”、“ICO众筹”,都是打着“区块链”幌子进行的投机游戏,属于完全的地下消息市,无任何监管保证,风险极高。

 

而网易科技的老师也写了一篇文章,里面提到:

 

币圈疯了。

 

“一睁眼,账户里多了两个亿!周围的兄弟们身价都涨了几百万!这种你能想象吗?”刚进入ICO圈两个礼拜的成昆(化名)正被这样的故事包围,三观备受刺激。

 

今年4月份以来,比特币价格逐步走高,从6000多元一路震荡上行,飙升至3万元人民币附近,一扫比特币自2014年以来的低迷行情。

 

这一波的主要“推手”是ICO。比特币,这种基于密码学原理生成的数字货币,自2009年诞生以来虽然创造了很多暴富神话,但是终究由于实际应用价值有限,最终沉寂下来。可是ICO的出现,让比特币这样的虚拟货币有了用武之地,因为要参与ICO就得用比特币等虚拟货币来支付。

 

如此高的风险,依然有上百万人愿意入局,原因只有一个——暴利。

 

一位资深玩家总结:“ICO的暴利已经超过了贩毒。”谁谁谁又赚了上千万,这是这个圈子里的励志故事。

 

出现在股市里的投机方法,在ICO里一样也没落下。投资一个ICO项目,然后等它升值再卖出去,这是真正的投资逻辑。

 

于是出现了“庄家”。币圈资深玩家老范听说过的“庄家”,原来都是在股市里玩的。而据法治周末报道,目前已经有散户组建QQ群,约定集体投资ICO项目,在具体点位同进同出,坐庄效果明显。

 

“能被操纵的市场,才是好市场。”上述资深玩家总结,“散户一提到庄家操作市场,往往深恶痛绝,但是如果庄家能很容易地操纵市场,才会有人愿意进来坐庄,旧庄赚了跑了,新庄又来,可能就能带来一波波的高潮。”

 

虚拟货币交易,不像股市,会设置涨停、跌停,开关市的时间。“7*24小时交易,无涨跌停限制,通过舆论、技术操纵市场也几乎不会被追究,真是庄家的天堂,所以长期看涨。”该玩家总结。

 

老范认为,这一波会长得这么高,就是因为有很多新“韭菜”。新进的玩家看不清这个圈子的套路,信息不对称,所以很容易被忽悠。

 

4、他们怀揣一夜暴富梦想进场炒ICO 未料被一夜套牢

 

“一币一别墅”是比特币圈里很流行的一句话,形象地描述了炒币者内心深处对比特币未来的美好期待与想象。但今天,这种天马行空的美梦该醒一醒了。

 

火爆的ICO市场,被突然袭来的暴风骤雨浇了一盆冷水,截至9月2日晚间,全球排名前十的虚拟货币集体下跌。一些想靠ICO暴富的投资者们,刚入场,就被套牢。

 

中新经纬报道:

 

ICO的暴富梦,一度诱惑了不少散户投资者跑步入场。

 

7月下旬,上海暑意尚浓,来自武汉的李阿姨和同伴们一起到浦东的某高档酒店参加ICO“庙会”。“我来学习学习,看看哪些币值得买。”李阿姨告诉中新经纬,她们退休没事干,原来炒黄金,现在在朋友带动下开始炒虚拟货币,用的都是零用钱。

 

但有些投资客并不是随便玩玩,李阿姨的同伴告诉中新经纬,我并不是说按资产比例来炒币,我几乎把大部分钱都拿去炒币了。

 

 

该“庙会”遭到了上海浦东市场监督部门的突袭,并在半个月后被监管部门定为涉嫌虚假宣传。

 

“现在不炒房了,我2015年就开始炒XX币了,赚钱啊。”在近期的某次区块链峰会上,一位来自温州的张阿姨称。“每拉一个好友进来炒币,我也会有分红……”

 

这几位阿姨便是各路人马跑步进军炒币圈的缩影。如今从楼市、股市甚至股权投资转战币圈的投资者不在寥寥。此外,各路草根也都跃跃欲试,中新经纬所在的几个相关微信群里,职业身份五花八门,美容美发、卖保健品、卖瓷砖,甚至还有国企退休干部。

 

这一火爆现象与1985年投资者排长队抢购企业股票如出一辙。

 

有业内人士向中新经纬表示,ICO的火爆背后还有一个原因是,老百姓手里有大量的余钱却没有好的投资渠道。房地产处处受限制,股市也“一蹶不振”。

 

“这些新入场的都是韭菜,早晚会被收割。”一位2011年开始投资虚拟货币的老玩家曾向中新经纬坦言。这两日,币价集体下跌,让这一判断提早实现。

 

截至北京时间9月2日晚间,中国首家比特币交易平台——比特币中国(BTCChina)在其官网上发布公告称,该交易平台即日(2017年9月2日星期六)起暂停ICOCOIN充值与交易业务,并将于北京时间2017年9月3日星期日下午6点暂停ICOCOIN提币业务。本次业务调整仅涉及ICOCOIN交易业务,用户仍能正常进行其他数字资产充值与交易。

 

ICOCOIN在9月2日暴跌近36%,总流通市值在24小时内蒸发约2440万美元(约合人民币1.6亿)。

 

此外,9月2日,比特币在触及5012.66美元历史新高后便出现暴跌,在一日内跌幅超过5%。

 

 

 

5、ICO亟待强监管

随着区块链被越来越多提及和比特币一轮又一轮暴涨,首次代币发行(ICO)逐渐从极客圈的融资方式,演变为大众的造富神话。它所带来的几十倍、几百倍甚至上千倍的收益被人们津津乐道。虽然背后的骗局也一再被提及,然而身处其中的人们,似乎都不相信自己会是击鼓传花游戏的最后一棒。

 

区块链技术的可靠性、实时性、追溯性等特征可以在金融领域得到很好的利用,甚至可以重构金融业务秩序。尤其是用于交易支付、资产数字化、智能证券、清结算、客户识别等领域。但目前区块链相关行业缺乏自律,违规操作多,相关业务存在诸多问题。大量山寨虚拟币浑水摸鱼,部分企业打着区块链技术和虚拟数字货币的幌子开展传销、诈骗、非法集资等违法犯罪活动。

 

而ICO目前正处于野蛮生长的状态。发布白皮书、募币、上交易平台、发行代币进行公开交易,一系列流程与公众熟知的首次公开募股(IPO)何其相似。而毫无疑问的是,所有的“圈钱”手段,都在目前的ICO轮番上演。除了人性贪婪,监管缺位是极其重要的原因。

 

ICO存在的风险和隐患在于,除了拉高出货和市场操纵等交易层面的欺诈行为,众多ICO项目本身即为骗局。一方面,由于缺乏信息披露规定,白皮书成为专业术语和热门概念的堆砌,对于资金使用等情况语焉不详;另一方面,区块链技术本身的复杂性使大部分参与者无力追踪项目进展。而更大的风险在于,随着参与者增多和投入金额的快速累积,极易出现项目方卷钱跑路,并由此引发群体性事件。

 

正是出于对种种风险的考量和对此前互联网金融泡沫破裂的借鉴,包括币圈业内、协会、学界等各方均强烈呼吁对ICO加强监管。

 

从国际上来看,部分国家已开始加强对这一新融资方式监管。美国证监会发布了对ICO风险的警告,并将“The DAO”这一ICO项目认定为证券发行。新加坡金融管理局也表示该国数字代币的提供与发行或将由其监管,英国则推出了监管沙盒为各种创新容错。

 

从郁金香泡沫到P2P骗局,从互联网金融到金融科技,每次泡沫破灭前,狂热的投资者都会相信“这次不同”,然而大多数时候,“这次”并没有“不同”。从区块链的技术层面走出后,ICO无疑正处于被滥用的窘境,泡沫已经形成,亟待监管平衡其创新属性和潜在风险。(证券时报见习记者王君晖)

 

 

 

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